Tarek Essam
ما هو حساب التداول في الفوركس؟
حساب التداول هو المكان الذي تتم من خلاله إدارة رأس المال والصفقات في سوق الفوركس، ولذلك فإن فهم الأرقام التي تظهر داخل حساب التداول يعتبر من أساسيات التعامل مع السوق.
عندما تفتح حسابًا، لن تجد رقمًا واحدًا فقط يوضح وضع أموالك، بل ستجد مجموعة من المصطلحات المهمة مثل Balance وEquity وMargin وFree Margin وMargin Level.
كل رقم من هذه الأرقام يعبر عن جانب مختلف من حالة الحساب.
فقد يكون لديك رصيد ثابت، بينما تتغير قيمة الحساب باستمرار بسبب الصفقات المفتوحة، وقد ينخفض الهامش المتاح كلما زاد حجم المراكز.
لذلك فإن فهم طريقة عمل حساب التداول لا يقل أهمية عن معرفة كيفية فتح الصفقة نفسها.
ما هو Balance في حساب التداول؟
الـBalance أو رصيد الحساب هو قيمة الأموال الموجودة في حساب التداول بعد احتساب نتائج الصفقات التي تم إغلاقها.
إذا بدأت بحساب قيمته 1,000 دولار ولم تفتح أي صفقة، فإن الـBalance يكون 1,000 دولار.
إذا أغلقت صفقة بربح 50 دولارًا، يصبح الرصيد 1,050 دولارًا.
أما إذا أغلقت صفقة بخسارة 30 دولارًا، يصبح الرصيد 1,020 دولارًا.
لكن هناك نقطة مهمة:
الـBalance لا يتغير بسبب الربح أو الخسارة العائمة الناتجة عن الصفقات المفتوحة.
وهنا نحتاج إلى فهم مفهوم آخر مهم وهو الـEquity.
ما هو Equity في الحساب؟
الـEquity أو حقوق الملكية يمثل القيمة الحالية لـحساب التداول بعد احتساب الأرباح والخسائر العائمة للصفقات المفتوحة.
لنفترض أن لديك:
Balance = 1,000 دولار
وقمت بفتح صفقة وأصبحت تحقق ربحًا عائمًا قدره 100 دولار.
في هذه الحالة يمكن أن تصبح:
Equity = 1,100 دولار.
أما إذا تحولت الصفقة إلى خسارة عائمة قدرها 100 دولار، فقد تصبح:
Equity = 900 دولار.
بينما يظل الـBalance عند 1,000 دولار طالما أن الصفقة لم يتم إغلاقها.
الفرق بين Balance وEquity في حساب التداول
يمكن تبسيط الفرق بين الرقمين كالتالي:
Balance = نتيجة الصفقات المغلقة.
Equity = القيمة الحالية للحساب بعد احتساب الصفقات المفتوحة.
ولهذا عندما يكون لديك مركز مفتوح، لا تعتمد على الـBalance وحده لمعرفة حالة حساب التداول.
قد ترى أن الـBalance لم يتغير، بينما تتحرك الـEquity باستمرار مع حركة السعر.
مثال عملي على Balance وEquity
لنفترض أن لديك:
Balance = 2,000 دولار.
فتحت صفقة وأصبحت تحقق ربحًا عائمًا قدره 150 دولارًا.
ستكون الصورة تقريبًا:
Balance = 2,000 دولار.
Equity = 2,150 دولار.
إذا أغلقت الصفقة عند هذا المستوى، يتم تثبيت الربح ويصبح الرصيد:
Balance = 2,150 دولار.
أما إذا تحولت الصفقة قبل الإغلاق إلى خسارة عائمة قدرها 200 دولار، فقد تصبح:
Equity = 1,800 دولار.
بينما يظل الـBalance عند 2,000 دولار حتى يتم إغلاق الصفقة.
ما هو Margin في حساب التداول؟
الـMargin أو الهامش هو المبلغ الذي يتم حجزه من رأس مال حساب التداول كضمان للمراكز المفتوحة.
عندما تفتح صفقة، لا يتم بالضرورة خصم القيمة الكاملة للمركز من الحساب.
بدلًا من ذلك، يتم حجز جزء من رأس المال كهامش، وفقًا لحجم المركز والرافعة المالية وشروط الحساب.
ولهذا يرتبط الـMargin بشكل مباشر بحجم المراكز التي تفتحها.
كلما زاد حجم المراكز، قد تحتاج إلى هامش أكبر.
لماذا Margin مهم في حساب التداول؟
معرفة مقدار الـMargin المستخدم تساعدك على معرفة الجزء من رأس مال الحساب المرتبط حاليًا بالمراكز المفتوحة.
قد يكون لديك رصيد جيد، ولكن إذا فتحت مراكز كبيرة جدًا، فقد يرتفع الـMargin المستخدم بشكل واضح.
وهذا قد يقلل المساحة المتاحة لفتح مراكز جديدة أو لتحمل تحركات السوق العكسية.
لذلك لا يكفي أن تعرف قيمة الرصيد فقط.
يجب أن تعرف أيضًا مقدار رأس المال المستخدم في الصفقات المفتوحة.
ما هو Free Margin؟
الـFree Margin أو الهامش المتاح هو الجزء المتبقي من حقوق الملكية الذي لا يتم استخدامه حاليًا كهامش للمراكز المفتوحة.
بشكل مبسط، هو المساحة المتاحة داخل حساب التداول بعد احتساب الـMargin المستخدم.
إذا كانت:
Equity = 2,000 دولار
والـMargin المستخدم = 500 دولار
فإن الـFree Margin يكون تقريبًا:
1,500 دولار.
ويتحرك هذا الرقم مع تغير الـEquity وحجم المراكز المفتوحة.
لماذا يتغير Free Margin باستمرار؟
الـFree Margin مرتبط بالـEquity والـMargin المستخدم.
إذا فتحت صفقة جديدة، قد يرتفع الـMargin المستخدم، وبالتالي ينخفض الـFree Margin.
وإذا تحركت صفقة مفتوحة ضدك، فقد تنخفض الـEquity، وبالتالي ينخفض الـFree Margin أيضًا.
أما إذا تحركت الصفقة لصالحك، فقد ترتفع الـEquity ويزداد الهامش المتاح.
لذلك قد تلاحظ أن الـFree Margin يتغير باستمرار أثناء وجود صفقات مفتوحة في حسابك.
ما هو Margin Level؟
الـMargin Level هو مؤشر يساعدك على معرفة العلاقة بين الـEquity والـMargin المستخدم في حساب التداول.
ويتم التعبير عنه عادة كنسبة مئوية.
كلما كانت لديك مساحة أكبر مقارنة بالهامش المستخدم، يكون وضع الحساب أكثر راحة من ناحية القدرة على تحمل تحركات السوق.
أما عندما يرتفع استخدام الهامش بشكل كبير، فقد يصبح حساب التداول أكثر حساسية للتحركات العكسية.
ولهذا يجب عدم فتح مراكز أكبر من قدرة الحساب على تحملها.
هل Balance هو أهم رقم في الحساب؟
ليس دائمًا.
الـBalance مهم لأنه يعكس نتائج الصفقات المغلقة، لكنه لا يعطيك وحده الصورة الكاملة عندما توجد صفقات مفتوحة.
إذا كان لديك:
Balance = 5,000 دولار.
لكن لديك خسائر عائمة كبيرة، فقد تكون الـEquity أقل بكثير من الرصيد.
في هذه الحالة، النظر إلى Balance فقط قد يعطيك تصورًا غير دقيق عن الوضع الحالي لـحساب التداول.
لذلك من الأفضل متابعة Balance وEquity وMargin وFree Margin معًا.
كيف ترتبط أرقام حساب التداول ببعضها؟
يمكنك تخيل حساب التداول كمساحة مالية واحدة.
الـBalance يخبرك بنتيجة الصفقات المغلقة.
الـEquity تعطيك صورة أقرب لقيمة الحساب الحالية بعد احتساب الصفقات المفتوحة.
الـMargin يوضح الجزء المستخدم كضمان للمراكز.
والـFree Margin يوضح المساحة المتبقية.
أما Margin Level فيساعدك على معرفة العلاقة بين Equity والهامش المستخدم.
عندما تفهم العلاقة بين هذه الأرقام، تصبح قراءة منصة التداول أسهل بكثير.
خطأ شائع: النظر إلى Balance فقط
من الأخطاء الشائعة أن يرى المتداول أن الـBalance ما زال 1,000 دولار، فيعتقد أن وضع الحساب لم يتغير.
لكن إذا كانت هناك صفقة مفتوحة بخسارة عائمة كبيرة، فإن القيمة الحالية للحساب تكون مختلفة.
لهذا يجب دائمًا التفرقة بين الرصيد وحقوق الملكية.
لماذا فهم حساب التداول مهم قبل زيادة حجم الصفقات؟
قد يرى المتداول أن لديه رصيدًا جيدًا، فيقرر فتح مراكز أكبر.
لكن حجم الصفقة لا يجب أن يعتمد على Balance وحده.
يجب أن يأخذ في الاعتبار المخاطرة، وحجم المركز، والهامش المطلوب، وحالة الصفقات المفتوحة.
كلما زاد حجم المراكز مقارنة برأس مال حساب التداول، زادت حساسية الحساب لتحركات السوق.
ولهذا فإن فهم الأرقام الأساسية يساعدك على اتخاذ قرارات أكثر وعيًا.
ما هو Margin Call؟
الـMargin Call هو تحذير مرتبط بانخفاض مستوى الهامش في حساب التداول إلى مستوى معين تحدده شروط الحساب.
عندما تبدأ الـEquity في الانخفاض بشكل واضح مقارنة بالـMargin المستخدم، تقل المساحة المتاحة لتحمل تحركات إضافية ضد المراكز المفتوحة.
وهنا قد يظهر تحذير بأن مستوى الهامش أصبح منخفضًا.
المهم أن تفهم أن Margin Call مرتبط بحالة الحساب ككل، وليس بخسارة صفقة واحدة فقط.
ما هو Stop Out؟
الـStop Out هو إجراء يتم فيه إغلاق بعض أو كل المراكز المفتوحة عندما يصل مستوى الهامش إلى حد معين وفقًا لشروط الحساب.
الفكرة الأساسية هي حماية حساب التداول من الاستمرار في استخدام هامش غير كافٍ.
وقد تختلف مستويات الـStop Out وطريقة التنفيذ من حساب إلى آخر، لذلك يجب معرفة الشروط الخاصة بالحساب الذي تستخدمه.
كيف يمكن أن يصل الحساب إلى Stop Out؟
تخيل أن لديك رصيدًا جيدًا، لكنك فتحت مراكز كبيرة جدًا مقارنة بحجم رأس المال.
إذا تحرك السوق ضد هذه المراكز، تبدأ الخسائر العائمة في الارتفاع.
ترتفع الخسائر، فتنخفض الـEquity، وينخفض الـFree Margin، ويصبح Margin Level تحت ضغط أكبر.
إذا استمر السوق في التحرك ضدك ووصل حساب التداول إلى مستوى الـStop Out المحدد، قد تبدأ المراكز في الإغلاق تلقائيًا.
وهذا يوضح لماذا يمكن أن يكون حجم الصفقات أهم بكثير من مجرد النظر إلى الرصيد.
ما علاقة الرافعة المالية بالـMargin؟
الرافعة المالية تسمح للمتداول بالتحكم في مركز أكبر باستخدام جزء أصغر من رأس المال كهامش.
لكن وجود رافعة مالية مرتفعة لا يعني أن المخاطرة أصبحت منخفضة.
على العكس، إمكانية فتح مراكز أكبر قد تجعل المتداول يستخدم حجمًا يتجاوز قدرة حساب التداول على تحمل الخسائر.
لذلك يجب التفريق بين:
الهامش المطلوب لفتح الصفقة
و
المخاطرة الفعلية الناتجة عن حركة السعر.
هل استخدام Margin قليل يعني أن المخاطرة قليلة؟
ليس بالضرورة.
قد تحتاج الصفقة إلى هامش صغير نسبيًا بسبب الرافعة المالية، لكن إذا كان حجم المركز كبيرًا، فإن حركة بسيطة في السعر يمكن أن تؤدي إلى ربح أو خسارة مؤثرة بالنسبة لرأس مالك.
لذلك لا تستخدم مقدار الـMargin وحده لتحديد مدى خطورة الصفقة.
انظر أيضًا إلى حجم المركز ووقف الخسارة والمسافة التي يتحركها السعر ونسبة المخاطرة من رأس المال.
هل يمكن أن يكون Balance مرتفعًا وEquity منخفضة؟
نعم.
يحدث ذلك عندما تكون لديك خسائر عائمة كبيرة على صفقات مفتوحة.
مثلًا:
Balance = 5,000 دولار.
والخسارة العائمة الحالية = 1,000 دولار.
فتكون الـEquity تقريبًا:
4,000 دولار.
طالما لم يتم إغلاق الصفقات.
وهنا تظهر أهمية عدم اعتبار الـBalance وحده مقياسًا كافيًا لقيمة حساب التداول الحالية.
هل يمكن أن تكون Equity أعلى من Balance؟
نعم.
إذا كانت لديك أرباح عائمة على الصفقات المفتوحة، يمكن أن تصبح الـEquity أعلى من الـBalance.
مثلًا:
Balance = 5,000 دولار.
والربح العائم = 500 دولار.
فتصبح الـEquity تقريبًا:
5,500 دولار.
لكن إذا أغلقت الصفقة، يتم تثبيت النتيجة ويتغير الـBalance وفقًا للربح المحقق.
ماذا يحدث عند إغلاق الصفقة؟
عند إغلاق الصفقة، تتحول النتيجة من ربح أو خسارة عائمة إلى نتيجة محققة.
وبالتالي يتغير الـBalance.
وفي الوقت نفسه يتم تحرير الـMargin المرتبط بالصفقة، وبالتالي قد يتغير الـFree Margin أيضًا.
وهذا يوضح لماذا تتغير عدة أرقام في منصة التداول بمجرد إغلاق مركز.
مثال كامل على حساب التداول
لنفترض أن لديك:
Balance = 5,000 دولار.
فتحت عدة صفقات، وكان:
Margin المستخدم = 1,000 دولار.
في البداية، إذا لم توجد أرباح أو خسائر عائمة، يمكن أن تكون:
Equity = 5,000 دولار.
وبالتالي:
Free Margin = 4,000 دولار.
ثم تحرك السوق ضدك وأصبحت الخسارة العائمة 500 دولار.
فتصبح تقريبًا:
Equity = 4,500 دولار.
ومع بقاء الـMargin المستخدم عند 1,000 دولار:
Free Margin = 3,500 دولار.
ثم استمرت الخسارة ووصلت إلى 1,500 دولار.
قد تصبح:
Equity = 3,500 دولار.
وFree Margin = 2,500 دولار.
لاحظ أن الـBalance لم يتغير طوال هذه الفترة لأن الصفقات لم تُغلق.
لكن القيمة الحالية للحساب والمساحة المتاحة تغيرتا باستمرار.
ماذا يحدث لحساب التداول أثناء الأخبار؟
أثناء الأخبار الاقتصادية المهمة، قد تتحرك الأسعار بسرعة كبيرة.
إذا كانت لديك صفقة مفتوحة، فقد تتغير الـEquity والـFree Margin بسرعة أكبر من المعتاد.
كما قد تحدث ظروف تنفيذ مختلفة، مثل اتساع السبريد أو الانزلاق السعري، بحسب السوق والأداة وظروف السيولة.
ولهذا يجب أن تكون أكثر وعيًا بحالة حساب التداول عندما تحتفظ بمراكز أثناء فترات التقلب المرتفع.
أهم الأخطاء التي يجب تجنبها
تجاهل Equity
الاعتماد على Balance فقط قد يخفي حجم الخسائر أو الأرباح العائمة.
استخدام كل Free Margin
وجود هامش متاح لا يعني أنك يجب أن تستخدمه بالكامل.
فتح مراكز أكبر من قدرة الحساب
كلما زاد حجم المراكز، أصبح حساب التداول أكثر حساسية لحركة السوق.
تجاهل Margin Level
قد يكون الحساب في وضع يبدو جيدًا من ناحية الرصيد، بينما يصبح مستوى الهامش تحت ضغط بسبب المراكز المفتوحة.
عدم فهم شروط الحساب
مستويات Margin Call وStop Out تختلف حسب نوع الحساب وشروط مزود التداول، لذلك يجب قراءة الشروط الخاصة بحسابك.
كيف تتابع حساب التداول بشكل عملي؟
قبل فتح أي صفقة، راقب:
Balance: لمعرفة نتيجة الصفقات المغلقة.
Equity: لمعرفة القيمة الحالية للحساب بعد احتساب الصفقات المفتوحة.
Margin: لمعرفة مقدار الهامش المستخدم.
Free Margin: لمعرفة المساحة المتبقية.
Margin Level: لمعرفة العلاقة بين الـEquity والـMargin المستخدم.
وبدلًا من متابعة رقم واحد فقط، حاول أن تفهم الصورة الكاملة لحالة حساب التداول.
نصيحة مهمة
قبل أن تزيد حجم صفقاتك، لا تسأل فقط:
“هل الحساب يسمح لي بفتح الصفقة؟”
اسأل أيضًا:
“هل حسابي يستطيع تحمل هذه الصفقة إذا تحرك السوق ضدي؟”
الفرق بين السؤالين كبير.
منصة التداول قد تسمح لك بفتح مركز معين، لكن هذا لا يعني أن حجم المركز مناسب لرأس مالك أو لإدارة المخاطر الخاصة بك.
الخلاصة
فهم حساب التداول في الفوركس لا يقتصر على معرفة رقم الـBalance فقط.
عندما تبدأ التداول بصفقات مفتوحة، تظهر مجموعة من الأرقام التي تساعدك على فهم الحالة الفعلية للحساب.
الـBalance يعكس نتائج الصفقات المغلقة، بينما الـEquity تعكس القيمة الحالية لـحساب التداول بعد احتساب الأرباح والخسائر العائمة.
أما الـMargin فيوضح مقدار الهامش المستخدم، والـFree Margin يوضح المساحة المتبقية، بينما يساعد الـMargin Level على فهم العلاقة بين حقوق الملكية والهامش المستخدم.
كما أن فهم Margin Call وStop Out مهم لتجنب الوصول إلى مستويات يصبح فيها الحساب تحت ضغط شديد.
والأهم ألا تعتبر توفر الهامش سببًا كافيًا لزيادة حجم الصفقات.
الحساب القوي مش الحساب اللي تقدر تفتح فيه صفقات أكبر… الحساب القوي هو اللي تقدر تدير مخاطره بشكل منطقي.
اقرأ أيضًا
- ما هو الحساب الحقيقي (Live Trading Account)؟ وماذا يتغير عند التداول بأموال حقيقية؟
- ما هو التداول التجريبي (Demo Trading)؟ وهل الحساب التجريبي يعكس التداول الحقيقي؟
- ما هي الرافعة المالية (Leverage) في الفوركس؟
- ما هو الهامش (Margin) في الفوركس؟
- كيف تحدد حجم الصفقة (Lot Size) المناسب لرأس مالك؟
في المقال القادم
ما هو Margin Call وStop Out في الفوركس؟ وكيف يمكن أن يؤثرا على حساب التداول؟
يمكنك الاطلاع والتسجيل على كورسات سيستم انا مليونير المقدمة من الفوركس العربي من هــــــنا
وتمتع بتداول مميّز مع أقوى ترخيص في العالم ASIC الأسترالي وجوائز شهرية بقيمة 2 مليار دولار لأول مرة في عالم الفوركس !
الفوركس العربي بيقدملك اقوى الكورسات التعليمية لجميع المستويات 
الفوركس من البداية حتى الاحتراف “المستوى الأول”
تحليل توافقي وموجات الذئب “المستوى المتقدم”
التحليل الأساسي
بالإضافة إلى عضوية مجانية في سيستم انا مليونير “اقوى نظام تسويقي ذكي”
حساب بونص 50$ هدية من شركة ACY الاسترالية
جميع الكورسات مسجلة معاك مدى الحياة + تدريب اسبوعي على برنامج ZooM
وبهذا كنا قد قدمنا لكم مستويات الدعم و المقاومة اليومية لأهم الأزوج
* ليصلك كل جديد أول بأول (تحليلات – اقتصاد – تعليم – عروض) تابعنا على وسائل التواصل الاجتماعي الخاصة بالفوركس العربي:
قناة اليوتيوب – صفحة الفيس بوك – جروب الفيس بوك للمناقشات – قناة التلجرام
* للتواصل المباشر:
اتصال وواتساب – البريد الإلكتروني: nfo@forexiaraby.com
GIPHY App Key not set. Please check settings